家居用品板块走强 我乐家居斩获6连板

建材板块亦拉升，截至发稿，科顺股份、法狮龙涨逾6%，坚朗五金涨超5%，蒙娜丽莎、兔宝宝涨超4%。

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消息面上，9月1日，北京和上海宣布“认房不认贷”，至此一线城市全域落地以本地住房为考量的差别化住房信贷政策，对于本地无房，但有贷款记录的购房者均按首套贷款对待，首付比例和利率大幅下降。安徽、长沙、无锡、成都、重庆等城市均表态落地“认房不认贷”。天津将限购范围缩小为城六区，福州进一步放松限购。8月最后一周开始，房地产政策优化明显提速。

中信证券表示，房地产需求侧的政策加速落地，各项政策逐渐形成合力。预计房地产市场基本面将从9月开始企稳回升。

居民置业门槛降低，财务负担下降是市场进入复苏通道的起因。房价单边下跌预期逆转是我们预期市场复苏持续的原因。政策将释放一系列长期被压抑的真实居住需求，主要是卖旧买新、卖小买大的改善置业需求，也包括返乡置业、回乡养老和旅居需求。

但政策不鼓励新增同城第二居所需求，更禁止囤积大量住房的投机炒作。

总而言之，政策优化更好体现了“房住不炒”的精神，房屋价值也将进一步聚焦居住属性。

方正证券认为，8月底政策密集出台，稳楼市决心坚定，发力扭转当前楼市的下行走势。地产政策已形成组合拳，包括需求端认房不认贷、首付比例下限下调、存量房贷利率下调，供给端金融支持地产融资等多方面，金九银十楼市成交回暖、房企风险化解值得期待。展望后续，地产政策拐点已明确，稳地产决心充分彰显，更大力度的政策加码依然可期。

对于建材板块，开源证券指出，短期来看，下半年建材板块催化因素或将为需求政策落地推动销售脉冲回暖，重点关注高频地产销售数据。

中期来看，城中村改造有望支撑墙面涂料、管道、防水等消费建材需求韧性，建议关注供给端格局有较大改善空间的消费建材，扩品类+渠道变革是消费建材企业业绩增长以及经营质量改善的主要路径。

对于家居板块，银河证券称，官方对地产支持态度明确，近期地产政策频繁发布，逐步打开各类政策空间，包括首付比例、贷款利率、“认房不认贷”等举措，看好合理住房需求释放。同时，商务部号召9—12月在全国范围内组织开展“家居焕新消费季”活动。

商务部号召下，各方料将积极参与，组织一系列实质性、吸引力强的活动，多方联动营造氛围有望刺激消费欲望，且恰逢传统金九银十旺季，看好活动期间终端销售复苏。建议关注定制龙头欧派家居、索菲亚、志邦家居及金牌厨柜；软体龙头顾家家居、慕思股份。

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